Florence Alphonse Conseil en gestion de patrimoine
Budget – Épargne – Optimisation fiscale –
Immobilier – Prévoyance retraite – Sécurisation des proches
à propos
Je suis Florence Alphonse, votre conseillère en gestion de patrimoine
Vous voulez protéger votre famille, préparer votre retraite et investir sereinement ? Je vous accompagne pour que vos finances deviennent un levier.
Je suis Florence Alphonse, consultante en gestion de patrimoine, engagée à vos côtés et formatrice passionnée.
Mon métier, c’est de vous aider à réaliser vos rêves
Depuis 2020, j’accompagne celles et ceux qui veulent reprendre le pouvoir sur leur vie financière. Je travaille avec des profils très variés :
- des jeunes actifs qui veulent préparer leur avenir,
- des familles qui cherchent à protéger leurs enfants,
- des retraités soucieux de bien transmettre,
- des indépendants en quête de sécurité et de liberté,
- des dirigeants d’entreprises à la recherche de solutions de valorisation de trésorerie et d’épargne,
- des hommes et des femmes qui aspirent à autre chose…
Mes clients viennent de toute la France, et même de l’international ! J’ai même eu la chance d’accompagner parfois trois générations d’une même famille.
Le point commun de mes clients ? Ils se sentaient perdus, peu ou mal conseillés ou seuls face à leurs décisions. Ensemble, nous avons mis en œuvre plusieurs solutions pour qu’ils soient (enfin) confiants vis-à-vis de la gestion de leurs finances et de leur patrimoine.
Une approche personnalisée Ma méthode : vous écouter, vous expliquer et souvent, vous rendre autonome*
Je vous aide à concrétiser vos objectifs et à trouver des solutions adaptées.
Ma méthode est très simple. D’abord, je vous pose des questions et je vous écoute. Ensuite, je vous explique simplement ce que je peux faire pour vous et je réponds à vos questions :
Pourquoi investir sur ce marché ?
Comment faire fructifier mon patrimoine ?
Quelles sont mes marges de manœuvre ?
Comment atteindre mes objectifs à court, moyen et long terme ?
Vous l’avez compris. Je serais à vos côtés pour chaque étape de votre parcours de vie, car ce qui me passionne dans ce métier, c’est la transmission.
Avant de vous accompagner, j’ai été à votre place.
Je n’ai pas choisi ce métier par hasard. Il est le fruit d’un parcours personnel jalonné de questionnements, d’expériences et de rencontres.
Plusieurs déclics ont façonné mon parcours
Mon parcours en gestion de patrimoine a commencé bien avant d’en faire mon métier, et cela, grâce à plusieurs aléas de la vie ou « déclics »… Tout dépend de l’angle sous lequel on observe.
Le premier s’est produit lorsque j’ai vendu ma première résidence principale. À ce moment-là, j’ai eu la chance de me faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine (un ami de longue date !). C’est lui qui m’a aidée à investir, à comprendre mes finances et à m’autoriser enfin à voir GRAND.
De salariée à entrepreneure : le choix de la liberté
Quelques années plus tard, j’ai eu une autre prise de conscience lorsque l’on m’a confié la responsabilité d’être manager et de pouvoir aussi contribuer au pilotage d’ouverture d’enseignes. En totale autonomie, je me suis retrouvée en charge du recrutement, de la gestion du budget, de la mise en place de la stratégie… et devinez quoi ? J’ai dû commencer à réfléchir comme une chef d’entreprise et j’ai adoré ça ! Ce fut une révélation. 🙌
Mais en prolongeant ma carrière, le salariat avec ses champs d’action limités m’a rapidement fait sentir ce manque de liberté.
Et puis, une nouvelle étape personnelle m’a poussée à oser le changement. J’ai alors compris que chaque difficulté peut révéler une opportunité et j’ai repris une formation en gestion de patrimoine en parallèle de mon salariat à temps plein. J’ai certes obtenu plusieurs habilitations, mais surtout, une CONVICTION : il était temps pour moi de transmettre tout ce que j’avais appris et de monter ma propre structure.
Aujourd’hui, mon activité s’articule autour de trois missions complémentaires :
- J’accompagne mes clients investisseurs dans la réalisation de leurs projets de vie.
- Je guide les personnes qui souhaitent, elles aussi, devenir entrepreneurs dans le domaine de la gestion de patrimoine, en les formant et en les accompagnant dans leurs premiers pas.
- Enfin, j’interviens auprès des jeunes lycéens ou étudiants et des personnes en reconversion professionnelle comme ambassadrice métier pour faire découvrir l’univers entrepreneurial, sensibiliser aux enjeux financiers et parfois, dès le plus jeune âge.
Mon parcours pro en résumé
Consultante en gestion de patrimoine
Ambassadrice métier - Région Nouvelle Aquitaine
Membre du Club des entrepreneurs du Medoc
Formation Entreprise, gestion de trésorerie, retraite et épargne salariale, PEE PEI PERECO PERECOI
Obtention de Assurances Niveau II, Assurances vie, Plan épargne retraite, Prévoyance
Membre de l’Escale Tiers-lieu de Castelnau de médoc
Obtention de l’ALPSI, Agent lié, SCPI, FIP, FCPI
Obtention de l’IOBSPII option Immobilier, IAS III, Intermédiation en immobilier et en opérations de banque, Financement
Responsable Service Client pour une grande enseigne
*Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital. La performance passée ne présume pas de la performance future, et une étude personnalisée est indispensable avant toute décision. Les dispositifs évoqués doivent être étudiés au regard de votre situation personnelle et ne constituent en aucun cas une recommandation d’investissement directe.